UNABHÄNGIGKEIT ist das Gegenteil von Absatz- und Verkaufszwängen.
BERATUNG ist die Freiheit, im Sinne des Kunden zu handeln.

Kai R. Steffen
Financial Consultant
Bankfachwirt, Finanzplaner (efiport)
Certified Alternative Investment Consultant (FS)

Google Maps

Mit dem Laden der Karte akzeptieren Sie die Datenschutzerklärung von Google.
Mehr erfahren

Karte laden

Was Sie bei mir erwartet

Ihre Zufriedenheit als Kunde steht für mich an erster Stelle. Deswegen höre ich Ihnen zu und nehme mir Zeit.
In der heutigen Zeit ist es wichtiger denn je, neutralen und vor allem ehrlichen Rat zu erhalten.
Ihnen biete ich als unabhängiger Berater individuelle Strategien statt Standard-Hausprodukte.
Meine Beratung soll Ihr Vermögen sichern und vermehren; auch für Ihre Familie und über Generationen hinweg.

Beruflicher Werdegang

  • 1988 Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Hamburger Sparkasse
  • Ab 1992 arbeitete ich als selbstständiger Wirtschaftsberater beim Allgemeinen Wirtschaftsdienst AWD in allen Finanzthemen (Wertpapiere, Beteiligungen, Versicherungen, Immobilien uvm.) und mit eigener Filiale
  • Ab 1996 beriet ich als stellv. Filialleiter der BfG-Bank/SEB Wismar und Hamburg Privatkunden und Unternehmer
  • Berufsbegleitend wurde ich Bankfachwirt und Finanzplaner.
  • 2006 wechselte ich zur Hamburger Privatbank Donner & Reuschel als Bankdirektor und betreute Private-Banking-Kunden und Unternehmer.
  • Berufsbegleitend wurde ich Certified Alternative Investment Consultant und Certified Corporate Consultant.
  • Um meine Kunden wieder produktneutral beraten zu können, wechselte ich in 2022 zur FiNUM.Private Finance AG.

Welche Bedingungen müssen Sie für meine unabhängige Beratung erfüllen

Sie haben es bereits zu einem gewissen Wohlstand geschafft. Jetzt soll es leichter und schneller gehen.
Rufen Sie mich an!!!

Leistungskatalog

Ihre Wünsche und Ihr Vermögen bestimmen den Umfang. Meine FiNUM-Spezialisten und ich brennen dafür, MEHR für Sie herauszuholen.

Investment & Liquidität:
Depotanalyse, individuelle Wertpapier- und Vermögensberatung, Vermittlung von Vermögensverwaltungen, Liquiditätsplanung

Immobilien & Finanzierungen:
Anlageimmobilien, Baufinanzierungen, Prolongation, Forward-Darlehen, Finanzierungsvergleiche, Ratenkredite

Sachwerte und Alternative Investmentfonds:
Beteiligungen und geschlossene Fonds, Private Equity, Direktinvestment, Edelmetalle

Versicherungen:
Betriebliche und private Lebens- und Rentenversicherungen, Vorsorgekonzepte, Krankenversicherungen,

Stiftungen:
Liquiditätsplanung und Anlagemöglichkeiten

Vermögensnachfolge und Nachlassmanagement:
Beratung rund um das Thema Erben, Generationenmanagement, Vollmachten, Verfügungen

Was haben Sie davon

Ich bemühe mich, dass Sie Ihre Wünsche z.B. bequemer, mit weniger Risiko, mit mehr Steuervorteilen und schneller erreichen, als vorher gedacht.
Ich helfe, Ihre Wertpapieranlagen, Beteiligungen, Immobilien, Versicherungen, Kredite uvm. zu optimieren.
Wir kombinieren gemeinsam individuelle Lösungsstrategien; ohne Hausprodukte.
Sie möchten Ihren ganzheitlichen Spezialisten in allen Finanzthemen und gern darüber hinaus.
Sie möchten einen kalkulierbaren Vermögenszuwachs und die Vermögensnachfolge geregelt.
Sie möchten weniger Sorgen und mehr Zeit für Ihr Leben und Ihre Familie.

Sie möchten endlich auch die bestmögliche Beratung erhalten?

Dann vereinbaren Sie einen persönlichen Termin mit mir.

Ja, ich will unabhängig und anbieterneutral beraten werden.